SORA 指数监测器
实时监测新加坡隔夜平均利率(SORA)指数
SORA 利率趋势
近期 SORA 利率
| 日期 | SORA (%) | 指数 | 1月 (%) | 3月 (%) | 6月 (%) |
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关于 SORA (新加坡隔夜平均利率)
新加坡隔夜平均利率(SORA)是新加坡的官方利率基准。它由新加坡金融管理局(MAS)和新加坡外汇市场委员会(SFEMC)于 2005 年 7 月推出,作为新加坡元利率市场透明且稳健的基准。SORA 反映了银行在批发市场上以无担保隔夜方式借贷新加坡元的平均利率。它基于实际交易数据计算,使其成为新加坡短期利率高度可靠且具有代表性的基准。
SORA 在新加坡金融市场中变得越来越重要,作为各种金融产品的参考利率,包括浮动利率票据、利率互换和其他衍生品。2020年,MAS 宣布从新加坡银行同业拆借利率(SIBOR)过渡到 SORA 作为主要利率基准,与全球改革保持一致,以增强金融基准的稳健性和可靠性。
该工具提供实时访问 SORA 利率,帮助投资者、金融专业人士和企业及时了解新加坡当前的利率趋势。数据来源于新加坡金融管理局,并在市场收盘后每日更新。
如何使用此工具
- 打开页面时,工具会自动加载最新的 SORA 利率
- 在主显示屏中查看当前的复合 SORA 利率和 SORA 指数
- 向下滚动以查看"近期 SORA 利率"表中的历史利率
- 点击"刷新数据"按钮手动更新利率
- 数据缓存 1 小时,以确保快速加载同时保持准确性
- 所有利率均以年百分比显示
了解 SORA:关键术语与概念
SORA (新加坡隔夜平均利率)
SORA 是在上午 9 点至下午 6:15 之间在新加坡进行的所有无担保隔夜银行间新加坡元交易的成交量加权平均利率。它代表了隔夜借贷新加坡元的成本,并作为新加坡的主要利率基准。
复合 SORA
复合 SORA 是通过在特定期限(通常为 1 个月、3 个月或 6 个月)内复合每日 SORA 利率计算得出的。这一指标通常用于金融合同,如浮动利率贷款和债券,因为它反映了合同期间内每日利率变化的累积效应。
SORA 指数
SORA 指数是一个参考指数,跟踪每日 SORA 利率复合的累积效应。从 2005 年 7 月 1 日的初始值 1.00 开始,该指数根据 SORA 利率每天增长。它提供了一种便捷的方式来计算利息支付,并广泛用于金融工具中。
基准利率
基准利率是用作金融产品定价参考点的标准利率。SORA 作为新加坡的基准利率,取代了较旧的 SIBOR(新加坡银行同业拆借利率)基准。
隔夜利率
隔夜利率是金融机构以隔夜方式借入或贷出资金的利率。这些短期利率是银行系统流动性状况的重要指标,并构成长期利率的基础。
MAS (新加坡金融管理局)
MAS 是新加坡的中央银行和金融监管机构。它负责管理和发布 SORA 利率,确保这一重要金融基准的完整性和可靠性。
SORA 的常见用途
- ✓ 银行和金融机构使用 SORA 为浮动利率贷款和抵押贷款定价
- ✓ 投资者跟踪 SORA 以了解利率趋势并做出明智的投资决策
- ✓ 企业在与银行协商贷款条款时参考 SORA
- ✓ 金融分析师监测 SORA 以评估新加坡的货币政策状况
- ✓ 财务团队使用 SORA 进行现金流预测和利率风险管理
- ✓ 房地产专业人士跟踪 SORA 趋势以预测抵押贷款利率的变化
- ✓ 企业财务团队在评估债务融资选项时参考 SORA
- ✓ 投资组合经理将 SORA 作为固定收益估值模型的输入
- ✓ 经济研究人员分析 SORA 趋势以研究新加坡金融市场动态
- ✓ 金融科技公司将 SORA 数据集成到其财务规划工具中
实际案例
案例 1:浮动利率住房贷款
John 正在考虑一笔浮动利率住房贷款,定价为"3 个月复合 SORA + 0.75%"。如果当前 3 个月复合 SORA 为 2.85%,他的贷款利率将为 3.60%(2.85% + 0.75%)。随着 SORA 随时间变化,他的贷款利率将每三个月相应调整。
案例 2:企业债券定价
一家新加坡公司发行浮动利率债券,票息支付与"1 个月复合 SORA + 1.50%"挂钩。公司和投资者使用每日 SORA 指数来计算每个支付日期应付的确切利息金额,确保透明和公平的定价。
案例 3:利率互换
一家拥有固定利率贷款的公司希望从潜在较低的浮动利率中受益。他们进入利率互换,支付基于 6 个月复合 SORA 的浮动利率,并收取固定利率。SORA 作为计算该互换浮动端的透明基准。
案例 4:投资决策
一位投资者正在决定是选择定期存款还是货币市场基金。通过监测 SORA 趋势,他们可以更好地了解短期利率的方向,并就哪种投资工具可能提供更好的回报做出明智决策。
重要说明与注意事项
数据更新: SORA 利率由 MAS 在市场收盘后每日发布(通常在新加坡时间次日上午 9:00 左右)。此工具将数据缓存 1 小时,以提供快速访问同时确保合理的时效性。点击"刷新数据"手动获取最新利率。
非营业日: SORA 利率在周末和新加坡公共假期不发布。在这些期间,工具将显示上一个营业日的最新可用利率。
非财务建议: 此工具仅供参考,不应视为财务建议。在根据利率信息做出投资或借贷决策之前,请始终咨询合格的财务专业人士。
数据准确性: 虽然我们努力提供准确和最新的信息,但我们建议通过 MAS 官方网站或您的金融机构验证关键数据。利率数据可能会被发布者修订和更正。
SIBOR 过渡: SIBOR(新加坡银行同业拆借利率)已逐步淘汰,于 2024 年底完全停用。SORA 现在是官方替代基准。如果您有与 SIBOR 挂钩的现有金融合同,请与您的银行确认已转换为 SORA。
历史背景: SORA 利率可能会根据货币政策、经济状况和市场流动性而显著变化。在经济不确定或中央银行政策变化期间,利率可能会经历更高的波动性。了解历史趋势可以为解释当前利率提供背景。
常见问题
什么是 SORA,为什么它很重要?
SORA(新加坡隔夜平均利率)是新加坡的主要利率基准,取代了 SIBOR。它反映了新加坡元隔夜银行间借贷的实际成本,用于为各种金融产品定价,包括贷款、债券和衍生品。其重要性在于提供一个透明的、基于交易的基准,准确反映市场状况,使其比以前的基准更稳健和可靠。
SORA 多久更新一次?
SORA 由 MAS 在每个新加坡营业日发布一次,通常在次日新加坡时间上午 9:00 之前。该利率反映了前一营业日上午 9:00 至下午 6:15 之间的交易。
SORA 和复合 SORA 有什么区别?
SORA 是每日隔夜利率,而复合 SORA 是通过在特定期限(如 1、3 或 6 个月)内复合每日 SORA 利率计算得出的。复合 SORA 通常用于金融合同,因为它反映了合同期间内的累积利息效应,类似于贷款或存款的利息累积方式。
SORA 如何影响我的住房贷款利率?
如果您有挂钩 SORA 的住房贷款,您的利率计算为复合 SORA 加上利差(例如,"3 个月复合 SORA + 0.80%")。当 SORA 上升时,您的贷款利率增加,导致每月还款额增加。相反,当 SORA 下降时,您的利率和每月还款额减少。
SORA 与银行的优惠利率相同吗?
不,SORA 是由银行间交易设定的基于市场的基准利率,而优惠利率由各个银行设定。但是,银行在确定其优惠利率和其他贷款利率时可能会使用 SORA 作为参考。
SORA 数据来自哪里?
SORA 数据由新加坡金融管理局(MAS)根据在新加坡进行的实际无担保隔夜银行间新加坡元交易计算和发布。此工具显示来自 MAS 官方出版物的数据。
新加坡用什么替代了 SIBOR?
SORA 替代了 SIBOR 成为新加坡的主要利率基准。从 SIBOR 到 SORA 的过渡始于 2020 年,并于 2024 年底完成,与全球改革保持一致,以增强利率基准的可靠性。
我可以使用此工具进行财务规划吗?
是的,此工具可以帮助您监测 SORA 趋势以进行财务规划,例如了解贷款利率的潜在变化或评估固定利率与浮动利率选项。但是,在做出重大财务决策之前,请始终咨询合格的财务顾问。
为什么 SORA 数据会有延迟?
SORA 利率在次日营业日发布,因为 MAS 需要时间收集、验证和计算基于前一天实际交易的利率。这确保了基准的准确性和可靠性。
SORA 与其他国家的利率基准相比如何?
SORA 类似于全球其他改革的无风险利率(RFR)基准,如美国的 SOFR、英国的 SONIA 和欧元区的 €STR。所有这些基准都基于实际交易而非调查,使其更加稳健和透明。
哪些因素影响 SORA 利率?
SORA 利率受多个因素影响,包括 MAS 货币政策决策、市场流动性状况、整体信贷需求、全球利率趋势以及新加坡和地区的经济状况。在流动性紧张或经济不确定时期,SORA 可能上升;在流动性充裕时期,它可能下降。
SORA 历史数据是否可用?
是的,SORA 历史数据可追溯到 2005 年 7 月首次引入 SORA 时。此工具显示最近的利率,完整的历史数据集可通过 MAS 官方网站访问以进行深入分析。